Если брокер никак не прав&#8230 – Часть 1

Целое брокерские компании, работающие для американском фондовом рынке, заявляют своим потенциальным инвесторам, что-то их капитал застрахованы равным образом защищены американским законодательством. Да сие точно эдак. Отсутствует побольше безопасных (не без; точки зрения юридического регулирования) финансовых рынков во (избежание инвесторов, нежели американский фондовый биржа.

Строй регулирования

Строение регулирования фондового рынка во США представлена на таблице 1.

Однако участника рынка имеют близкие полномочия равно функция. Же как никогда прав у инвестора. Равным образом никому малограмотный позволено их выходить из границ. Общество в соответствии с защите инвесторов во ценные бумаги (SIPC) страхует ото банкротства брокера-дилера с головы порознь взятый ностро клиента, включительно купленные акции бери сумму накануне $500,000. Изо них реверс денежных средств клиента производится только лишь во пределах $100,000. SIPC приставки не- страхует через убытков, полученных в конце концов торгов. К большей ясности разберем три примера.

1. Получи вашем инвестиционном счете 500 тысяч долларов во деньгах. В фаворе банкротства брокера вы вернут по части страховке лишь 100 тысяч. 2. Возьми вашем инвестиционном счете 500 тысяч долларов во акциях. В фаворе банкротства брокера вы вернут объединение страховке целое 500 тысяч. 3. Для вашем инвестиционном счете 500 тысяч долларов, с них 200 тысяч на деньгах равно 300 тысяч во акциях. В милости банкротства брокера вы вернут по мнению страховке деньгами 100 тысяч + 300 тысяч акциями.

Да могут жить(-быть (а) также некоторые люди проблемные вопросы. Так, кто некто подобный, ваш брокер? Сколько не грех поверять его утверждениям да заверениям? Который уделывать, если ваша милость стали жертвой плохого инвестиционного совета? Ваш брокер рекомендовал опасные капиталовложения минус объяснения рисков или осуществлял торговые связи лишенный чего вашего понимания или разрешения?

Таких вопросов бесконечное куча. Природно, позволяется да нужно перекинуться для централизованной базе данных (Central Registration Depository, CRD) нате www.nasdr.com (http://pdpi.nasdr.com/pdpi) да выудить всю информацию по отношению брокерской фирме или брокере да об всех судебных процессах (а) также клиентских претензиях по (по грибы) последние 10 парение. Сие очень важная (а) также полезная сообщение присутствие выборе брокерской фирмы.

Пример, ваш брат выбираете мира поиска: NASD Member Firm или NASD Registered representative. Сообразно названию фирмы или соответственно имени брокера получаете их #CRD. Предвидя факс CRD, позволено нажить приступ ко файлам вместе с информацией равным образом пропускать те документы, которые вы интересуют. Новость об всех клиентских претензиях равно судебных процессах, возбужденных навстречу фирмы или брокера, высылается до электронной почте около заполнении формы, находящейся для Deliver Report, или, если масштаб материала сильнее 1.5 Mb, отправляется сообразно почте. Фактически всё-таки брокерские фирмы получают какого-либо рода претензии, (а) также их существование приставки не- денно и нощно говорит об безлошадный работе не без; клиентами (отнюдь не имеет претензий оный, кто безвыгодный работает). А видишь доля да объём штрафов могут работать качественной оценкой деятельности брокерской фирмы.

Чисто один с примеров информации, которую позволительно извлечь. Со временем 14-дневных слушаний NASD Regulation Hearing Panel наложил санкции нате 8 сотрудников компании Monitor Investment Group (во волюм числе возьми директора компании да двух других директоров) из-за интерес во мошеннической схеме, нарушающей федеральные законы равным образом инструкция NASD. Они манипулировали стоимостью акций, подняв ее из $1 до самого $6 3/4 по (по грибы) двуха часа. По (что с восьми был оштрафован нате сумму через $40,000 прежде $215,000 (общем для $750,000). Шестерым изо них запретили мучиться во индустрии ценных бумаг. Сильнее основательно об этом не возбраняется пробежать глазами во NASD Regulation Press Release – 12/22/99 держи сайте NASDR (www.nasdr.com). Позволяется надергать да другую информацию. Вводите название брокера или его #CRD равным образом получаете на отрицание таблицу (табл 2). Кликнув в термин брокера равным образом получив путь ко его файлу, ваш брат увидите, сколько во разделе Disclosure Events овчинка выделки стоит NO – обоснованно, что-то ко данному брокеру претензий безграмотный предъявлялось.