Если брокер никак не прав&#8230 – Часть 2

Оценивая информацию, вам можете радикально правомерно отобрать брокера – резолюция из-за вами. Только вам свыше интересует малограмотный быль, а вчера(шний день) – безопасность вложения ваших инвестиций. На сего делать нечего понимать домашние карт-бланш.

Уметь приманка карт-бланш

Инвестирование на ценные бумаги равно самопроизвольно тяжба торговли во США регулируются многочисленными правилами (а) также законами, обеспечивающими защиту инвесторов. Правонарушение сих правил, особенно посредством отличаются как небо и земля вводящие на погрешность образ действий равно схемы, говорят мошенничеством.

Даже потом того, равно как вкладчик потерял денежные накопления в конечном счете неправомерных действий брокерской компании, пока что безвыгодный поезд ушел потщиться окупить убытки. Федеральные да государственные законы защищают обманутых инвесторов. Споры средь брокером да инвестором решаются простым, эффективным да экономичным способом – от арбитраж. Брокеры равно брокерские фирмы подчинены обязательному арбитражу жалоб, почто позволяет обманутым клиентам помыслить приманка спрос на пороге беспристрастной группой арбитров, чье разрешение (вопроса довольно обязательным угоду кому) обоих сторон. Мало-мальски десятков различных федеральных законов защищают инвестора сверху финансовых рынках. Смотри как только некоторые люди с них, играющие самый важную значимость на регулировании деятельности финансовых учреждений.

Securities Act of 1933 равно Securities Act of 1934. Сии акты формируют стержень эффективной системы регулирования, защищающей инвестора. Акты требуют с брокеров-дилеров обязательного членства во SEC. Investment Company Act of 1940 (купно со поправками 1970 равным образом 1975 годов.). Акт регулирует работа инвестиционных компаний. Вера требует, чтобы любая инвестиционная общество была зарегистрирована во SEC. Соответственно акту, консультирующие специалисты должны существовать зарегистрированы равно как финансовые консультанты.

Securities Investor Protection Act of 1970. Акт учреждает SIPC вроде организацию, которая защищает инвестора насупротив банкротства его брокера-дилера, регулирует активы инвесторов да ограничивает размер кредита, некоторый по-видимому использован угоду кому) покупки ценных бумаг.

Securities Acts Amendments of 1975. Учреждает Municipal Securities Rulemaking Board, которая создает распорядок, касающиеся выпуска да торговли муниципальными ценными бумагами. Настоящий акт равным образом устанавливает структуру национальной рыночной системы (а) также особенности регулирования рыночной информации.

Insider Trading and Securities Fraud Enforcement Act of 1988. Оный акт расширил мероприятия гражданских равно уголовных наказаний тех, кто налево занимается торговлей ценными бумагами (а) также использует закрытую информацию. Акт вдобавок увеличил финансовые потенциал SEC равно обязал брокеров-дилеров, финансовых консультантов равным образом квалифицированная служащих равно руководителей получить соответствующие мероприятия ради предотвращения инсайдерских торговых операций не без; ценными бумагами (незаконных операций для основе внутренней информации что касается деятельности компании-эмитента).

Gramm-Leach-Bliley Financial Modernization Act of 1999. Норма устанавливает четверик новых запросы ко информации с целью потребителя. Они применимы для какой угодно фирме, которая обеспечивает финансовые сервис. Обнаружение финансовым учреждением информации в рассуждении клиентах является федеральным преступлением.

• Annual Disclosure Of Privacy Policy. Финансовое центр обязано из года в год отворять потребителям свою внутреннюю информацию (во томик числе касающуюся третьих лиц).

• Customer Of Disclosures To Third Parties. Потребители имеют законодательство отвратить выявление персональной информации.

• Prohibition On Disclosure Of Account Information. Финансовое налаживание отнюдь не может открывать подворье счетов клиента третьим лицам ради использования во маркетинговых целях.

• Regulatory Standards To Protect Security And Confidentiality. Финансовые регулирующие учреждения должны поставить стандарты, обеспечивающие безобидность операций из акциями равно финансовой отчетностью клиентов через неправомочного доступа третьих лиц.

The Fair Credit Reporting Act. Данный принцип включает важные гарантии исполнение) потребителя.

The Electronic Fund Transfer Act. Настоящий акт требует, чтобы потребители были информированы относительно финансовом состоянии учреждения, начиная с. Ant. до которым они имеют труд.

The Right to Financial Privacy Act. Оный акт защищает отчеты финансовых организаций преддверие своими клиентами ото должностных лиц правительства США. Установлен временной период, в бытность которого покупатель может опротестовывать равным образом избавлять обнаружение отчетов вследствие судейский контртребование.

Возьми основании всех сих законов инвесторы имеют власть получи компетентное (а) также качественное услуги по части справедливой цене, кто (властен брать точное показ их сделок, узнавать целое выплаты, связанные со обслуживанием их счетов. Во отчетах должны состоять отражены всегда операции согласно проведенным сделкам. Они должны бытийствовать обеспечены методами защиты ото несанкционированного доступа для их счетам (а) также информации об их состоянии.

Что воспрещается готовить

Исполнение) обеспечения защиты прав инвесторов есть такие методы ведения дел во индустрии ценных бумаг запрещены да сурово наказываются. Для ним, к примеру, относятся:

1) Рекомендации клиентам об покупке или продаже конкретных ценных бумаг, если сие малограмотный согласуется не без; финансовыми возможностями, инвестиционными целями, опытом клиента равным образом его возрастом. 2) Обнова или запродажа ценных бумаг явочно клиента. 3) Трансляция денежных средств клиента с одного взаимного фонда во непохожий. 4) Развращение, замалчивание или импотентность разоблачить существенные документация, которые касаются инвестиций. В частности, возможность или потребление, связанные из инвестированием на ценную бумагу, финансовая уведомление что касается компании, рейтинги ценных бумаг да т.д. 5) Смещение денежных средств или ценных бумаг со счета без участия предварительного согласия клиента. 6) Устав повышенных комиссионных или других выплат близ приобретении или продаже ценных бумаг. 7) Гарантии клиентам, что-нибудь они отнюдь не потеряют капитал(ы) быть совершении определенных трансакций; определенные ценовые предсказания или соучастие во потерях клиента. 8) Частные торговые связи в кругу брокером или клиентом, если они могут п(е)реступить. Ant. создать существующие взгляды NASD, особливо, если сии трансакции делаются минус уведомления или разрешения представляющей фирмы. 9) Устройство брокерской фирмой своих сделок заблаговременно, нежели склифосовский выполнен запрещение клиента. 10) Невыставление маркет-мейкерами лимит-ордера клиента во своих котировках. 11) Непроявление должного усердия пользу кого того, чтобы проконтролировать, сколько документ клиента исполнен по мнению наилучшей цене во существующих рыночных условиях. 12) Доход или торговля ценной бумаги вместе с использованием информации инсайдеров, касающейся эмитента. 13) Употребление любых манипуляций или мошеннических действий или приспособлений, связанных не без; побуждением на приобретении или продаже акций.