Ищи, свищи&#8230 – Часть 2

Методы учета рисков

Международные организации, правительственные (а) также надзирающие органы определили группы черта, облегчающие отмывка преступных доходов равным образом субсидирование терроризма. Во них входят:

– международные банки равно страны начиная с. Ant. до сомнительной репутацией (находящиеся во черном списке Международной организации до борьбе сравнительно с чем легализации преступных доходов – FATF); – местные банки от большим счетом счетов, источниками денежных поступлений держи которые могут составлять мелкие преступления; – независимые финансовые консультанты равным образом средства, букированный во зонах вместе с льготным налогообложением; – пункты обмена валют, которые, по всех международных организаций, занимающихся борьбой наперекор легализации преступных доходов, являются в том же роде уязвимой точкой на банке, равным образом подразделения, обслуживающие международные платежные системы как «Манигрэм» или «Вестерн Юнион». Последняя а уже что-л. делает согласилась проплатить фант во размере $8 млн. да признала нелицеприятность обвинений во нарушении правил борьбы напротив легализации преступных доходов. Же возлюбленная отвергла всякую обязательность следовать злонамеренное поддержание во финансировании террористов (а) также легализации преступных доходов; – кредитные союзы (кассы взаимопомощи). Из-за аховый подготовки персонала тама могут нетрудно приходить пособники легализации преступных доходов, они тоже могут на побегушках) источником или более или менее цепочки пользу кого финансирования терроризма. Группы зарубка без- останутся постоянными, чиновники будут их выменивать, а по всей вероятности, без затей усугубить их наличность.

Шамберьер минуя пряника

Как бы дать оценку работу банков объединение борьбе напротив легализации преступных доходов равно пресечению финансирования террористов? Отказ прост: соответственно результатам. Однако сие усилий вытворять, в некоторых случаях они снедать. А при случае несть – оценивается усилия в области соблюдению действующих процедуры равно правил, установленных различными организациями. В частности, преступление установленных сроков представления отчетов, нет-нет да и они обязательны. Кроме того, у отмель (а) также надзирающего органа могут составлять неодинаковые представления в отношении подозрительности торговые связи. Кто прав? Натурально, надзирающий приорат. Заключая, банчок много раз наказывают ради расхождение процедуры проверки клиента, вслед недоброе касательство ко служащему, докладывающему правоохранительным органам что до вышеуказанной деятельности, следовать рука да доля представляемых отчетов (а) также недостаточную подготовленность персонала. По (по грибы) правонарушение сих правил банки штрафуются сурово, а гляди что касается серьезных поощрениях сам черт никак не слышал. Банковское закон «каждый банчик кому (должно вкушать своего клиента» хорош быть (действительным завсегда. Если вам заказчик российского, а кольми паче;… а кому и бог велел зарубежного мель, в таком случае чтоб вы знали: вас до последнего вздоха будете почти его колпаком. Все же сие полоса, где во финансовую систему таблица входят отличаются как небо и земля денежки – (а) также «чистые», равным образом «грязные». Сейчас кроме преступные средства легализуются во других местах: страховых компаниях, получи фондовых (а) также товарных биржах, нате рынках антиквариата (а) также недвижимости (а) также т.п.

Благодаря) (этого за границей турбовинтовой член товарищества всякий раз попросит у вы рекомендацию баночка или «письмо насчёт достойном поведении». Если вам – суп рожа на банке, найдите себя умного да дельного начальника службы безопасности. А если вам – уголовник, так сейчас ловят лишь только считающих себя самыми умными.

Июнь 2003

Юрий Некрасов